Политика противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма ExMachinaX (включая обязательства по KYC)
Общие положения
ExMachinaX строго соблюдает нормы законодательства и международные стандарты в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, а также финансированию терроризма (AML/CFT), включая обязательные процедуры идентификации личности (KYC).
Сервис оставляет за собой право
- приостанавливать транзакцию сроком до 14 календарных дней при отсутствии запроса от компетентных органов;
- удерживать средства пользователя до завершения внутреннего расследования в случае подозрений на нарушение AML/KYC-политики.
Процедура KYC (Know Your Customer)
Пользователь обязан пройти обязательную идентификацию, в рамках которой может потребоваться:
- фотография или скан копия паспорта/удостоверения личности; — селфи с документом в руках;
- подтверждение адреса проживания (квитанция, банковская выписка, коммунальный счёт);
- дополнительная верификация по запросу, включая видеоверификацию.
Все документы и данные проверяются с привлечением сертифицированных сторонних KYC-провайдеров.
Цель политики
Меры, реализуемые ExMachinaX, направлены на исключение использования сервиса в незаконных целях и обеспечение максимальной прозрачности всех операций.
Предупреждение пользователям
ExMachinaX предупреждает, что любые попытки использовать платформу для:
- отмывания средств;
- финансирования террористической деятельности;
- мошеннических действий;
- проведения сделок с запрещёнными товарами и услугами
— будут блокироваться, с передачей информации соответствующим органам.
Условия обработки заявок
Для предотвращения противоправной активности к каждой заявке пользователя применяются следующие условия:
1. Отправитель и получатель средств в рамках одной заявки должны совпадать. Использование сервиса для переводов третьим лицам запрещено.
2. Все данные, указываемые пользователем (контактные, персональные), должны быть точными и актуальными.
3. Анонимное подключение (через VPN, TOR, прокси) категорически запрещено.
4. Пользователь предоставляет согласие на сбор, обработку и хранение его данных на протяжении всего срока использования сервиса.
5. Пользователь даёт согласие на проведение любых необходимых проверок, включая привлечение сторонних специалистов и сервисов.
6. Все транзакции проходят обязательную проверку через сервис AMLBot. Проверяются криптокошельки на предмет связей с: Darknet, Scam, Fraud, Theft, Mixing Services, Gambling, Ransomware и др. — При уровне риска свыше 50% операция блокируется, инициируется возврат.
7. Для возврата средств пользователь обязан предоставить: — скриншот или видео транзакции; — хэш операции; — адрес криптовалютного кошелька, указанный в заявке; — доступ к e-mail, указанному при создании заявки.
8. Возврат осуществляется только на оригинальный источник, с которого были отправлены активы, кроме случаев, указанных ниже.
9. Исключительно при возврате криптовалют или токенов, по согласованию, возможен возврат на альтернативный адрес.
10. Комиссия за возврат удерживается из суммы, подлежащей возврату.
11. Сумма возврата не может превышать исходную сумму, полученную Сервисом.
12. Комиссия за возврат составляет 3%.
Действия при подозрении на нарушение AML/KYC
В случае обоснованных подозрений на незаконную деятельность:
- операция может быть приостановлена;
- пользователь обязан предоставить дополнительные сведения;
- возврат средств возможен только в порядке, указанном в пунктах 4.8–4.13.
Передача данных третьим сторонам
Предоставленные пользователем данные могут быть переданы компетентным органам:
- по официальным запросам правоохранительных органов;
- на основании судебных решений;
- по запросам платёжных систем.
